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币圈正在脱虚向实?

“虚拟货币炒上天,骤起骤落险连环。击鼓传花吹大泡,亟须监管布云端。”

这是《人民日报》今年二月对于链圈币圈的一段短评中的时政打油诗。短评的标题只有四个字——《脱“虚”向实》。

能点开本文,说明这四个字你已在各类政治经济新闻中屡见不鲜,相信你对区块链技术脱虚向实的趋势,也有所耳闻(比如,阿里和京东都已利用区块链技术实现平台上商品的正品溯源)。

根据中信部《2018中国区块链产业白皮书》显示:截至 2018 年 3 月底,区块链领域的行业应用类公司数量中,为实体经济应用服务的最多,达到 109 家。

然而,你或许不知道的是,不仅是链圈,就连币圈也正在“脱虚”。没错,就是那个“空气币与雷人言论齐飞,韭菜绿共染血钱包一色”的币圈。币圈中的某些暗流,正在试图摆脱不靠谱的概念炒作,回归基于实物资产、实际场景、实体经济的价值投资。

虚拟货币如何“脱虚”?币圈又会走向什么“实”?

国内外币圈都在以同一种模式“脱虚向实”

虚拟货币“脱虚”,这似乎是个自相矛盾的伪命题。然而在关注了全球多个币圈项目后,笔者仍坚信这一微弱却确定的趋势有其价值。

在笔者看来,币圈“脱虚”目前正以实体资产挂钩数字货币的形式推进。

所谓实体资产与数字货币的结合,即实体资产的数字货币化或者说通证化(Tokenization)。它指是将实体资产按照一定的环节和规则数据化,形成区块链上的封装区块,最终形成数字资产的过程。

简单而言就是:将虚拟货币/数字货币与实体资产挂钩,其价格由实物资产做锚定——就像当时的美元与黄金挂钩,形成“金本位”一样。

这种形式在国外早已成为现实。2018年2月,委内瑞拉官方发行的加密货币“石油币”正是最为知名的案例。每个石油币都有委内瑞拉的1桶原油作为实物抵押,这种形式正是实体资产挂钩数字货币的典型表现。你可以称它为“油本位”。

目前,石油币以落地使用,最新的消息是,7月6日委内瑞拉人居和住房部长Ildemaro Villarroel透露,石油币将用于资助为无家可归者建造具有成本效益的住房。

此外,今年2月英国皇家铸币局就推出黄金担保数字货币。而更早之前,澳大利亚最大的贵金属精炼厂,珀斯铸币厂也开始实施以贵金属来挂钩数字货币的举措。

实体资产挂钩数字货币在国内币圈也有不少案例,比如将澳洲房产与数字货币挂钩的大亨全球的大亨币(TCT),再如某些项目将黄金、贵金属、红茶、白酒甚至股票债券与数字货币挂钩。

将虚拟货币与实体资产挂钩的优势显而易见:让每枚虚拟货币的背后,有实打实的实物价值作为支撑。具备了投资价值的同时,也完全站在了空气币的对立面。

以在cointiger首次发售逆市秒光的大亨全球的大亨币TCT为例,TCT可以直接购买澳洲房产,且直接与土地、不动房产等实体资产挂钩(“房本位”),购买大亨币就等于购买了等值的澳洲地产。其底层逻辑是:大亨币就是房产的价值尺度。

除了具备“币”的投资价值外,作为区块链项目,将虚拟货币与实体资产挂钩也具备“链”的优势。比如,大亨币TCT通过分布式记账方式使每个投资者均可追踪各项目在投资、建造、销售、物业管理、租售收入及利润等节点信息,大大提高信息透明度;同时,大亨币TCT结合智能合约,使每个项目在各节点的决策减少人为非正常干预,提高资金使用效率。

以小见大,实体资产挂钩数字货币这种“脱虚”的形式,理论上而言有以下几个特点:

①将实物资产的价值挂钩数字货币,实物资产升值意味着货币升值,如此一来数字货币有本可依、有价可循,不会出现大涨大跌或是任何博傻行为;

②由于挂钩了实物资产,数字货币具备更坚挺的抗通胀属性(事实上委瑞内拉正是在恶性通货膨胀率将飙升至13000%的国情下推出的石油币)。这个原理不难理解,想想国内投资者买房买贵金属抗通胀就明白了;

③类似于“资产证券化”,资产的数字货币化能利用区块链技术,规避传统资产交易耗时长、中心化严重、过程繁琐、费用高昂等交易弊端与运作风险。

④由于采用数字货币的交易形式,这类项目在跨境交易(比如TCT投资澳洲房产)中,跨过了汇率波动、手续费等因素的干扰,因此更具优势。

别让“伪脱虚、真诈骗”成为害群之马

然而说了半天实体资产挂钩数字货币在理论上有多么性感,有点雾里看花,水中望月。模式是个好模式,但实际情况中,图谋不轨者早已相聚成行。

一个典型的负面例子,是今年5月“普银币”的集资诈骗案。发行普银币的普银公司利用实体资产挂钩数字货币的模式自我包装,宣称1枚普银对应价值1元人民币的普洱茶。普银公司发售的普银数量相对应会有对等普洱茶作为商品,随时等待消费者提取。

然而最后水落石出时,警方发现,该公司只有少量的库存藏茶,所谓的底层技术也毫无技术含量,该公司还存在通过恶意操纵普银币价格走势的行为。

你看,实体资产挂钩数字货币的模式,还没为投资者带去利益就已被不法分子利用,以“伪脱虚”的名义“真诈骗”。

但在笔者看来,实体资产挂钩数字货币的模式,并不能因为个别企业的非法行为就全盘否定。事实上,这种模式仍需市场持续的大浪淘沙与监管部门的精准监管。

第一,要真正做到“脱虚向实”,在鱼龙混杂的币圈屹立不倒,于企业而言首先要摆清“效率”与“集资”的关系。即将实物资产上链,是否必要?是否切实解决了行业痛点?是为了提升效率上链,还是为了集资上链?

如前文提到的澳洲房产挂钩虚拟货币的项目,着眼点就是提高不动产价值认证、交换与转移的效率。而所谓的挂钩普洱的数字货币,本身就是为了区块链而区块链——毕竟以发币投资普洱和以数字货币投资,没有太大差异。

第二,要助推币圈“脱虚向实”的风气,于监管层而言,则要在至少这几个关键指标上精准监管(或者说建立类似股市的实物发币核准制):

①实物资产是否真实有效,且具备成为本位的价值。比如前文提到的TCT挂钩的澳洲房产,就因是固定资产因此具有本位的意义,再如英国皇家铸币局以黄金为本位。而反面例子如茶叶、酒类、古玩易被分割的、价值不定的资产就无成为本位的价值。

②底层技术是否完善,技术团队是否过硬。即其底层技术是否能够安全、高效和低成本的进行追溯和交易。

③币价波动是否随实物资产市场行走,量化判定人为操作的可能性。由于数字货币是采取实体资产本位制的,因此实体资产的市场行情数据可以作为判断比价是否被人物操作的指标,而监管层应以相应的技术判定。

总结:

如果我们以一种茅庐中诸葛亮的眼光,纵观天下链圈币圈大势,不难发现,二者正在分化的路上渐行渐远:

区块链技术正在逐步落地于金融、征信、产品溯源、版权交易、数字身份等实际应用场景中,且有意无意地淡化数字货币;而数字货币则深陷空气币横飞、投机者横行、大佬撕逼炒作互揭老底的泥泞澡泽。

在这种态势中,币圈的“脱虚向实”的微弱趋势颇具意义。

微观而言,以实体资产挂钩数字货币的形式能够重拾价值投资者的信心,抵御投机者横行的劣币驱逐良币的现象。

宏观而言,鼓励币圈“脱虚向实”也是对整个币圈形成良性循环开一个好头,甚至对监管层制定鼓励机制、限制机制,打击“伪脱虚”的币种也具备指导意义。


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